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基金定投一买基金就被套?如何摆脱“高位站岗”的困境

发布时间:2021-10-14 13:25:09 【财经资讯】 0人次浏览

简介基金定投近期市场波动加剧,一些在市场高点买了基金,不幸被套的小伙伴,不禁感到困惑:到底是应该跟风赎回,还是继续耐心持有?回溯历史,以平常心看待当下波动回溯过去十

基金定投一买基金就被套?如何摆脱“高位站岗”的困境图

近期市场波动加剧,一些在市场高点买了基金,不幸被套的小伙伴,不禁感到困惑:到底是应该跟风赎回,还是继续耐心持有?

回溯历史,以平常心看待当下波动

回溯过去十年的A股市场历史走势不难发现,其实波动始终伴随我们左右。

从2010年以来至今,A股主要指数的平均年化波动率超过25%,最大回撤甚至超过了50%。

数据来源:Wind,2010.1.1-2021.9.30

从目前的情况来看,目前市场的波动率相较于历史峰值仍存在很大差距,更谈不上令人恐慌的程度,因此无需过分焦虑当下的波动。

数据来源:Wind,2012.1.1-2021.9.30

引发市场涨跌的影响因素可谓数不胜数,小到资金流向、股票估值、公司基本面等,大到政治、经济等宏观政策的变化,都在无形中对A股走势产生影响,因此市场出现波动是非常正常的。

我们所要做的,就是用平常心来看待波动。

但问题是,“市场先生”的脾气阴晴不定,人们在面临波动时,大多会选择盲目追涨或恐慌割肉。

即使是纵横驰骋沙场多年的老基民,也免不了有禁不住追涨杀跌诱惑的时候,在人性弱点的驱使下,在市场高点买入,在低迷的深度价值区间退出,最终错过真正的长期收益。

而这些都是投资中常见的“反向操作”,更是造成亏损的重要原因。

对于这种现象,霍华德·马克思在《投资最重要的事》一书中描述牛市有三个阶段:第一阶段,少数有远见的人开始相信一切会更好;第二阶段,大多数投资者意识到进步的确已经发生;第三阶段,人人断言一切永远会更好。

而当投资者相信情况只会越来越好的时候,就进入了最危险的阶段。

而熊市则刚好相反:第一阶段,少数善于思考的投资者意识到,尽管形势一片大好,但不可能永远称心如意;第二阶段,大多数投资者意识到势态的恶化;第三阶段,人人相信形势只会更糟。

每个追涨杀跌的投资者初衷都是“涨前买,跌前卖”,但结果往往事与愿违。

期望以短期频繁交易来规避波动的风险听起来固然美好,但现实是没有人能够精准预测短期涨跌,也没有人能够完美规避短期的市场波动。

投资致胜之道——坚持做长期正确的事

那么,如何在投资中长期立于不败之地呢?关键词便是坚持和长期。

对于普通投资者来说,最简单、省心且容易坚持的方法就是基金定投。

基金定投一方面可以通过定期定额的自动投资,让投资者远离市场的噪音,避免因受到市场涨跌的诱惑而盲目操作;另一方面,每期仅需投入较低的金额即可参与,平滑投资成本,这也使得投资者抗压能力更强,从而更容易坚持下去。

种一棵树最好的时间是十年前,其次是现在,基金定投也是如此。

巴菲特曾经问过一个问题:如果你打算终身吃汉堡包却又不养牛,你希望牛肉价格更高还是更低呢?对于绝大多数投资者来说,在未来的很长时间内,特别是在定投的过程中,可能都是股票和基金的净买家而不是净卖家。

当我们决定在未来几年内持续买入基金,那么市场下跌,我们可以视为一件好事。

当市场调整,在低迷的底部盘整中,其实也在积蓄上涨的力量。

基金定投可以不断降低投资成本,积累更为低廉的份额,等待未来市场上涨,正是这种周期性的变化,使得基金定投最终会迎来微笑曲线。

尤其是在我国经济高质量发展、上市公司持续创造价值、市场均值抬升的过程中,微笑曲线更易实现。

除了坚持规范投资纪律的基金定投之外,另一点就是要坚持长期投资。

那么,通过长期投资是如何摆脱“高位站岗”的困境的呢?我们不妨来看以下的例子:

今年以来上证综指的高点仅在3700点左右,但即使是在A股的历史高点6100点附近买入基金,不幸“高位站岗”,通过坚定长期持有,也可能打个漂亮的翻身仗。

数据显示,从大盘历史高点6124点至今,普通股票型基金指数和偏股混合型基金指数均已实现翻倍。

数据来源:Wind,2007.10.16-2021.9.30

投资本就是件知易行难的事,市场上赚钱的只是少数人。

对于广大投资者来说,无论采取一次性投资还是定投的方式,唯有长期坚持才是真谛。

行稳方能致远,过分在意眼前的涨跌并非明智之举。

面对市场涨跌时保持理性与客观,避免受到情绪的裹挟,通过拉长投资期限和坚持投资,即使是在高点进场,依然能够依靠时间的力量反败为胜。

唯有坚持下来的少数人,才有可能收获未来可观的回报。


基金有风险,投资需谨慎。

本文内容仅供参考,在任何情况下不作为对任何人的投资建议或出售投资标的的邀请。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。

定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者需根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,谨慎选择合适的产品并详细阅读产品法律文件。

基金投资策略、投资范围、基金经理等相关信息,可前往银华基金官网的信息披露板块查询了解。

财经股市行情新闻:上证指数 3561.76 +0.42% 深证成指 14353.08 +1.54% 道琼斯 34182.63 -0.57% 纳斯达克 14510.94 +0.31%,财经股市大盘资讯一买基金就被套?如何摆脱“高位站岗”的困境基金定投。

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