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利益输送划定六条认定门槛 银保监会规范银行保险机构大股东行为

发布时间:2021-10-14 21:51:00 【财经资讯】 0人次浏览

简介利益输送经济观察网 记者 黄蕾 “根据监管实践,目前中小机构股权普遍较为分散,控股股东很少,大量对公司有重大影响的股东只能按照主要股东的标准实施监管,从而出现监

利益输送划定六条认定门槛 银保监会规范银行保险机构大股东行为图

经济观察网 记者 黄蕾 “根据监管实践,目前中小机构股权普遍较为分散,控股股东很少,大量对公司有重大影响的股东只能按照主要股东的标准实施监管,从而出现监管不足。

10月14日,银保监会官网发布《银行保险机构大股东行为监管办法》,针对《办法》为何要界定大股东,银保监会有关部门负责人如是答复。

上述负责人表示,因此,为增强监管效率和精准性,《办法》将控股股东和部分需要重点监管的关键少数主要股东一并界定为“大股东”,并提出更为严格的监管标准。

据悉,该《办法》出台的背景为近年来少数银行保险机构大股东滥用股东权利,不当干预公司经营,违规谋取控制权,利用关联交易进行利益输送和资产转移,严重损害中小股东及金融消费者的合法权益。

为进一步强化对大股东行为的规范约束,推动大股东规范行使权利、依法履行义务,切实维护银行保险机构稳健经营,银保监会制定了《办法》。

招联金融首席研究员董希淼表示,近两三年,公司治理成为加强监管、整顿银行保险业市场乱象的重要措施之一,其中规范大股东行为,又是公司治理中的重要内容。

银行大股东的行为,如果不加以规范,确实易造成很大的金融风险。

一位曾经接触过相关案件的律师对记者表示。

在他所接触的这件案子中,一家中小银行的大股东与银行内部和外部人员以多户联保形式,冒用他人名义签订银行贷款合同,骗取该行共计26亿余元贷款,且该股东实际通过多名自然人和多家企业代持其股份。

在这位律师看来,在实践中防范这些问题既要有内部风控,也要有监管。

公司治理、股权管理、关联交易等方面都需要关注。

他认为,落实到更具体的操作层面,要严格管理“一进一出”问题。

进”指的是监管银行资金来源,防止高息揽储等不符合监管规定的揽储行为,“出”指的是要严格审核贷款,密切监控资金流向等,防止以虚假合同进行套利的行为。

上述《办法》主要从持股比例、对金融机构的影响等角度对大股东进行认定。

其中,持股比例标准根据各类银行保险机构的股权结构集中度分为15%、10%两档,同时,实际持股最多的股东也认定为大股东。

对金融机构的影响则是以提名董事数量和董事会意见为认定标准。

具体来看,《办法》所称银行保险机构大股东,是指符合下列条件之一的银行保险机构股东:持有国有控股大型商业银行、全国性股份制商业银行、外资法人银行、民营银行、保险机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、消费金融公司和汽车金融公司等机构15%以上股权的;持有城市商业银行、农村商业银行等机构10%以上股权的;实际持有银行保险机构股权最多,且持股比例不低于5%的;提名董事两名以上的;银行保险机构董事会认为对银行保险机构经营管理有控制性影响的;中国银行保险监督管理委员会或其派出机构认定的其他情形。

股东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

持股比例合计符合上述要求的,对相关股东均视为大股东管理。

《办法》分别从持股行为、治理行为、交易行为、责任义务等四个方面,进一步规范大股东行为,强化责任义务。

其中,持股行为方面,强调大股东应当以自有资金入股,股权关系真实、透明,进一步规范交叉持股、股权质押等行为。

治理行为方面,明确大股东参与公司治理的行为规范,要求支持独立运作,严禁不当干预,支持党的领导与公司治理有机融合,规范行使表决权、提名权等股东权利。

交易行为方面,从大股东角度明确交易的行为规范以及不当关联交易表现形式,要求履行交易管理和配合提供材料等相关义务。

责任义务方面,进一步明确大股东在落实监管规定、配合风险处置、信息报送、舆情管控、资本补充、股东权利协商等方面的责任义务。

在股权管理方面,《办法》对银行保险机构提出了要求。

进一步压实银行保险机构股权管理的主体责任,明确董事会承担股权管理的最终责任,董事长是处理股权事务的第一责任人。

《办法》强调银行保险机构应当坚持独立自主经营,建立有效的风险隔离机制,切实防范利益冲突和风险传染。

《办法》要求银行保险机构加强股权管理和关联交易管理,重点关注大股东行为,并建立大股东权利义务清单、信息跟踪核实、定期评估通报等机制,对滥用股东权利给银行保险机构造成损失的大股东,要依法追偿,积极维护自身权益。

值得注意的是,《办法》相关规定旨在防范大股东通过违规方式干预公司经营。

对大股东在法律法规和监管制度规定范围内,通过公司治理程序正当行使的股东权利,如按《公司法》规定行使知情权、建议和质询权、股东会参会权和表决权等,监管部门均予以支持和鼓励。

《办法》明确大股东不得委托股东自身及其关联方、一致行动人、所提名董事和监事以外的人员或接受非关联方、一致行动人的委托参加股东大会。

上述银保监会有关部门负责人表示,实践案例表明,表决权委托是当前股权代持、隐瞒关系等股权乱象的突出表现之一,违规股东往往通过表决权委托,变相转移股东权利、超比例持股。

因此,为进一步遏制上述股权乱象,避免大股东通过私下协议规避监管,谋取银行保险机构控制权。

财经股市行情新闻:上证指数 3561.76 +0.42% 深证成指 14353.08 +1.54% 道琼斯 34182.63 -0.57% 纳斯达克 14510.94 +0.31%,财经股市大盘资讯划定六条认定门槛 银保监会规范银行保险机构大股东行为利益输送。

关键词:利益输送   中国银行

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